KYC程序的一系列要求或使ICO活动变得更加危险

原创 yibiyibs  2018-02-13 13:26:16  阅读 549 次 评论 0 条
摘要:

先前ICO活动是比较开放的。自去年来进行ICO活动变得越来越困难。作为对SEC监管关注的回应,一些加密货币初创公司已经开始尽职地对一些投资者进行调查...

先前ICO活动是比较开放的。自去年来进行ICO活动变得越来越困难。作为对SEC监管关注的回应,一些加密货币初创公司已经开始尽职地对一些投资者进行调查。由于KYC程序的苛刻要求,这一程序可能会将成千上万的投资者数据泄露给黑客。 

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(KYC程序的一系列要求或使ICO活动变得更加危险)

去年,美国证券交易委员会(SEC)追查了数个ICO活动因为其没有向投资者警示其可能收到受到美国证券交易委员会的谴责或关闭的风险。通过了解你的客户(KYC)程序剔除从美国中国,以及其他一些国家的投资者。到目前为止,2018年所有的众筹活动主要都需要某种形式的KYC程序,才能进入他们的“白名单”。而许多公司将这一任务外包给专门从事这类事务的第三方。

仅考虑token的出售,个人必须提交护照扫描、银行对账单和其他各种文件,并回答一系列有关其背景和加密货币来源的问题。例如,Legolas要求投资者“提供关于BTC起源的尽可能多的细节”。而即使被列入白名单也不能保证其能够参与token销售。超额的ICO,如Arcblock将未能来得及参与的或通过“作弊”手段进行超额投资的投资者投入的以太坊进行返还。Twitter的交易员现在鼓励投资者就许多有前景的ICO活动提前进行KYC认证,以防他们后来决定参与时无法投资。

而由于许多ICO活动持有数千个加密货币投资者的护照和其他身份证明文件的信息,以及其电子邮件和邮箱地址等数据,黑客们又有了新的攻击目标,即使没有成功获得交易密钥,数以万计的加密货币交易用户的身份数据本身就是一笔巨大的财富,这些电子邮件地址等可以被用来发送钓鱼邮件来攻击更多的人。

对于成功申请ICO活动白名单的成功率无法给出确切的数字,但很可能只有不到50%。投资者提交身份证明是免费的,未能成功可能是由于网络拥堵和超额申请导致其网站无法及时提供服务。数据泄露的可能性很低,但随着大量KYC程序的进行,其失败几率也在随之上升,而只要出现一次泄露,其所有个人资料都将被盗。

现在获得参加ICO私募或公募的资格被许多人认为是一场赌博,进行复杂的KYC认证程序以及冒着无数次的申请中用户数据必须万无一失的风险,KYC认证可能会使投资者参与众筹活动变得更加危险的区块链。

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